Політика AML/KYC

Казино Irwin (далі — «Казино», «ми», «нас») дотримується найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню грошей (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism, CFT). Ми зобов'язані виконувати вимоги чинного законодавства та правила відповідального ведення гральної діяльності.

Справжня Політика поширюється на всіх гравців, які зареєстровані та користуються послугами Казино Irwin, і є обов'язковою для виконання.

1. Загальні положення

Казино Irwin здійснює діяльність на підставі ліцензії та суворо виконує вимоги законодавства щодо протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

Основні цілі даної Політики:

захистити Казино від використання в незаконних фінансових схемах;
ідентифікувати та верифікувати особу кожного гравця;
відстежувати підозрілі фінансові операції та своєчасно реагувати на них;
забезпечити безпеку та прозорість усіх транзакцій на платформі;
захистити законні інтереси наших гравців.

Казино Irwin залишає за собою право відмовити у виплаті виграшів, заблокувати або закрити обліковий запис гравця у разі виявлення ознак відмивання коштів або порушення умов цієї Політики.

2. Процедура KYC (Верифікація особи)

2.1. Коли проводиться верифікація

Казино Irwin може запросити підтвердження особи гравця у будь-який момент, зокрема:

під час реєстрації або після неї;
перед першим або наступними виведенням коштів;
при досягненні певного порогу суми транзакцій;
у разі виникнення підозр щодо шахрайства або незаконної діяльності;
на вимогу служби безпеки або відповідно до внутрішніх процедур Казино.

2.2. Документи для верифікації особи

Для підтвердження особи гравець зобов'язаний надати один з таких документів:

паспорт громадянина України (розворот з фото та сторінка з реєстрацією);
закордонний паспорт (сторінка з фото та особистими даними);
посвідчення водія (обидві сторони);
ID-картка (обидві сторони).

2.3. Підтвердження адреси проживання

Для підтвердження адреси проживання може бути запрошений один з таких документів (не старший 3 місяців):

комунальний рахунок або квитанція про оплату комунальних послуг;
банківська виписка з вказаною адресою;
офіційний лист від державного органу з адресою проживання.

2.4. Верифікація платіжного методу

Казино Irwin може запросити підтвердження платіжного інструменту, який використовується для поповнення рахунку або виведення коштів:

для банківської картки — фото картки (можна приховати середні цифри та CVV), що підтверджує, що картка належить гравцю;
для електронних гаманців — підтвердження права власності на обліковий запис;
для криптовалютних гаманців — підтвердження транзакції.

2.5. Вимоги до документів

Усі документи, що надаються, повинні відповідати таким вимогам:

документи мають бути чинними (не простроченими);
зображення повинні бути чіткими, усі дані — добре читабельними;
документи мають бути оригінальними (не допускаються відредаговані або підроблені зображення);
прийняті формати файлів: JPEG, PNG, PDF;
максимальний розмір файлу: 10 МБ.

2.6. Терміни верифікації

Казино Irwin обробляє запити на верифікацію протягом 1–5 робочих днів з моменту отримання всіх необхідних документів. У разі потреби строк може бути продовжений, про що гравець буде повідомлений.

До завершення верифікації Казино залишає за собою право призупинити виведення коштів з рахунку гравця.

3. Процедура AML (Протидія відмиванню грошей)

3.1. Заборонені дії

Казино Irwin категорично забороняє використання платформи для:

відмивання грошей або коштів, отриманих злочинним шляхом;
фінансування тероризму або будь-якої незаконної діяльності;
проведення фіктивних або шахрайських транзакцій;
використання чужих платіжних даних або документів;
будь-яких інших дій, спрямованих на обхід фінансового моніторингу.

3.2. Моніторинг транзакцій

Казино Irwin здійснює постійний моніторинг усіх фінансових операцій гравців. Ознаками підозрілої активності можуть бути:

незвично великі депозити або виведення коштів без явної ігрової активності;
численні невеликі транзакції, які у сукупності складають значну суму;
часті поповнення та негайне виведення коштів без значної ігрової активності;
використання декількох платіжних методів або рахунків;
операції, що не відповідають звичній поведінці гравця;
реєстрація декількох облікових записів однією особою.

3.3. Дії при виявленні підозрілої активності

У разі виявлення підозрілих операцій або порушень Казино Irwin залишає за собою право:

тимчасово або постійно заблокувати обліковий запис гравця;
утримати кошти до з'ясування обставин;
запросити додаткові документи та пояснення;
передати інформацію до відповідних правоохоронних або регуляторних органів;
відмовити у виплаті виграшів, якщо буде встановлено факт порушення.

3.4. Принцип «Знай свого клієнта» (KYC)

Відповідно до принципу KYC, Казино Irwin зобов'язане розуміти природу діяльності своїх клієнтів та джерело їхніх коштів. Гравці зобов'язані надавати достовірну інформацію про себе, а в разі запиту — документально підтвердити джерело коштів, що використовуються для ставок.

4. Підтвердження джерела коштів

У певних випадках Казино Irwin може запросити у гравця підтвердження джерела походження коштів. Це може відбуватися при:

великих депозитах або значних сумарних поповненнях;
невідповідності ігрової активності фінансовому профілю гравця;
виявленні ознак підозрілої фінансової поведінки.

Для підтвердження джерела коштів можуть бути запрошені:

довідка про доходи (з місця роботи або від ФОП);
виписка з банківського рахунку;
документи про продаж майна або отримання спадщини;
інші офіційні документи, що підтверджують законне походження коштів.

5. Захист персональних даних

Усі персональні дані та документи, що надаються гравцями для верифікації, обробляються відповідно до Політики конфіденційності Казино Irwin і чинного законодавства про захист персональних даних.

Казино Irwin гарантує:

зберігання даних у зашифрованому вигляді з використанням сучасних засобів захисту;
передачу даних третім особам виключно у випадках, передбачених законодавством;
обмеження доступу до персональних даних лише уповноваженими співробітниками;
зберігання копій документів протягом строку, визначеного законодавством.

6. Відповідальний гемблінг та вікові обмеження

Казино Irwin суворо дотримується заборони на надання ігрових послуг особам, які не досягли 18 років. У разі підозри на неповноліття гравця Казино має право негайно заблокувати обліковий запис та запросити підтвердження віку.

Ми підтримуємо принципи відповідального гемблінгу та співпрацюємо з організаціями, що надають допомогу особам із залежністю від азартних ігор.

7. Відповідальний офіцер з AML

В Казино Irwin призначено відповідального офіцера з питань AML/KYC, який здійснює нагляд за виконанням вимог даної Політики, проводить навчання персоналу та взаємодіє з регуляторними органами.

З питань верифікації та AML/KYC ви можете звернутися до служби підтримки Казино Irwin через:

електронну пошту: [email protected];
онлайн-чат на сайті Казино.

8. Зміни до Політики

Казино Irwin залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики відповідно до вимог законодавства або змін у внутрішніх процедурах. Актуальна версія Політики завжди доступна на офіційному сайті Казино.

Продовження використання послуг Казино Irwin після внесення змін означає автоматичну згоду гравця з оновленою Політикою.